2021河北專升本金融工程/金融學/投資學專業(yè)考試大綱

　?。?）支付手段：經濟行為的發(fā)生與貨幣的支付在時間上的分離所引起的貨幣單方面運動。

　?。?）世界貨幣：貨幣在國際交往中充當一般支付手段、一般購買手段和特定條件下的價值轉移工具。

　　二、貨幣制度

　?。ㄒ唬┴泿胖贫鹊暮x（掌握）

　　（二）貨幣制度的構成要素（掌握）

　　1.確定貨幣材料

　　2.規(guī)定貨幣單位

　　3.規(guī)定本位幣和輔幣的發(fā)行流通及償付能力

　　4.準備金制度

　?。ㄈ┴泿胖贫鹊难葑?

　　1.銀本位制度（理解）

　　2.金銀復本位制度（理解）

　　雙本位制下的格雷欣法則（掌握）

　　3.金本位制度（掌握）

　　4.不兌現(xiàn)的信用貨幣制度的主要特點（掌握）

　　（四）國際貨幣制度類型（理解）

　　三、信用與信用工具

　?。ㄒ唬┬庞玫漠a生與發(fā)展

　　1.信用的定義（掌握）

　　以償還和付息為特征的借貸行為，是價值運動的特殊形式。

　　2.信用的產生與發(fā)展（了解）

　?。ǘ┬庞眯问?

　　1.商業(yè)信用的定義與特點（掌握）

　　商業(yè)信用是企業(yè)相互之間以延期付款和預付貨款的形式所提供的信用。

　　2.銀行信用的定義與特點（掌握）

　　銀行信用是銀行及其他金融機構以貨幣形式向企業(yè)個人等提供的信用，是通過存款、貸款等業(yè)務而進行的信貸活動。

　　3.國家信用的定義、特點、作用（理解）

　　（1）國家信用指以國家或政府為債務人而從事的借貸活動。

　　（2）作用：國家信用是彌補財政赤字的重要手段；是國家籌集建設資金、發(fā)展經濟的重要手段；是有效調節(jié)貨幣供應量、保證貨幣供求平衡的有力武器。

　　4.消費信用的定義、形式（理解）

　　消費信用是為滿足消費方面的貨幣需求而向消費者個人所提供的信用。

　　5.國際信用的定義、方式（理解）

　　(三)信用工具

　　1.信用工具的含義和特征（掌握）

　　(1)信用工具：信用工具是指以書面形式發(fā)行和流通、借以保證債權人或投資人權利的憑證，是資金供應者和需求者之間進行資金融通時，用來證明投資者權利的各種合法憑證。信用工具也叫金融工具，是重要的金融資產，是金融市場上重要的交易對象。

　　(2)特征:償還性、收益性、流動性、風險性。

　　2.信用工具的種類（掌握）

　　四、利率與匯率

　?。ㄒ唬﹩螐屠挠嬎悖ㄕ莆眨?

　?。ǘ├实臎Q定（掌握）

　　1.社會平均利潤率-–基本因素

　　2.借貸資本的供求關系和競爭–-直接因素

　　3.社會再生產狀況

　　4.通貨膨脹率與預期通貨膨脹率---重要因素

　　5.國家經濟政策、法律、歷史等因素

　　6.國際經濟因素，如匯率變動、國內外利率差異

　?。ㄈ├实慕洕δ埽ㄕ莆眨?

　　1.利率變動→調節(jié)資金供求--儲蓄（消費）→經濟運行

　　如利率上升引起消費下降進而總需求下降引起一國總產出下降。

　　2.利率變動→調節(jié)資金供求---投資→經濟運行

　　如利率上升引起投資下降進而總需求下降不利于一國經濟增長。

　　3.利率變動→外匯資金供求--國際收支→經濟運行

　　當一國逆差嚴重時，本國可提高短期利率進而引起一國逆差下降進而消除一國國際收支不平衡。

　　4.利率變動→物價→經濟運行

　?。ㄋ模┩鈪R與匯率

　　1.外匯及其種類（掌握）

　　2.匯率與匯率制度

　　(1)匯率的標價方法（掌握）

　　(2)匯率的種類（了解）

　　3.匯率制度（了解）

　　五、金融市場

　?。ㄒ唬┙鹑谑袌龈拍睿ㄕ莆眨?

　　廣義的金融市場是指資金供求雙方運用各種金融工具進行資金融通、金融交易活動的市場。

　?。ǘ┙鹑谑袌龇诸?掌握)

　　1.按照市場流通的金融工具期限的長短，金融市場可分為貨幣市場與資本市場。

　　2.按照交易的層次，可分為發(fā)行市場和流通市場：按照交易的范圍，可分為國內金融市場與國際金融市場。

　　3.按照交易的方式，可分為現(xiàn)貨市場、期貨市場及期權市場。

　　4.依據(jù)交易對象的不同，將金融市場分為股票市場、債券市場、本幣市場、外匯市場和黃金市場。

　　（三）金融市場功能（掌握）

　　金融市場發(fā)揮著儲蓄轉化為投資的功能；提供多種金融工具并加速流動，使短期資金轉化為長期資金的功能；提供經濟金融體系競爭性和效率的功能；引導資金流向（調節(jié)功能和反映功能）。調節(jié)功能是指金融市場對宏觀經濟具有調節(jié)作用。反映功能是指金融市場是國民經濟的信號系統(tǒng)，是國民經濟的“晴雨表”和“氣象臺”。

　　六、貨幣市場、資本市場、基金市場、外匯和黃金市場

　?。ㄒ唬┴泿攀袌?

　　1.貨幣市場定義與基本特征（掌握）

　　2.貨幣市場的功能（理解）

　　3.貨幣市場結構（掌握）

　　（1）同業(yè)拆借市場的定義與特點（掌握）

　?。?）商業(yè)票據(jù)的定義與票據(jù)貼現(xiàn)的計算（掌握）

　　貼現(xiàn)利息=票面金額×貼現(xiàn)利率（年）×票據(jù)剩余期限(月)÷12

　　實付貼現(xiàn)額=票面金額-貼現(xiàn)利息

　　4.大額可轉讓定期存單的定義（掌握）

　?。ǘ┵Y本市場

　　1.資本市場的概念及特點（掌握）

　　2.證券發(fā)行市場的特征及功能（了解）

　　3.證券流通市場的功能(了解)

　　（三）基金市場

　　1.基金的概念（掌握）

　　是指一種利益共享、風險共擔的集合證券投資方式。

　　2.基金的分類（了解）

　?。ㄋ模┩鈪R市場的含義與功能（了解）

　　（五）黃金市場（了解）

　?。┍ｋU市場（了解）

　　七、金融機構體系

　?。ㄒ唬┪覈慕鹑跈C構體系

　　1.金融機構體系概述（了解）

　　2.銀行性金融機構（理解）

　　（二）政策性銀行及非銀行金融機構（了解）

　?。ㄈ┙鹑诒O(jiān)管的原則（理解）

　　（四）國際金融機構體系（了解）

　　1.國際金融機構體系概述

　　2.國際貨幣基金組織

　　3.世界銀行集團

　　4.區(qū)域性國際金融機構

　　5.國際清算銀行與巴塞爾銀行監(jiān)管委員會

　　八、商業(yè)銀行

　?。ㄒ唬┥虡I(yè)銀行的產生與發(fā)展(了解)

　　（二）商業(yè)銀行的性質與職能（掌握）

　　信用中介；支付中介；金融服務；信用創(chuàng)造；調節(jié)經濟。

　　（三）商業(yè)銀行制度及其構成（理解）

　?。ㄋ模┥虡I(yè)銀行的業(yè)務

　　1.商業(yè)銀行資產負債表的含義（掌握）

　　2.商業(yè)銀行負債業(yè)務的種類（掌握）

　　存款、借入款業(yè)務、資本金。

　　3.商業(yè)銀行的資產業(yè)務（掌握）

　　貸款、現(xiàn)金類資產、證券投資類、固定資產。

　　貸款的分類（掌握）

　　4.商業(yè)銀行的表外業(yè)務

　　中間業(yè)務的含義與種類（掌握）

　?。?）中間業(yè)務是商業(yè)銀行不需要運用自己的資金而代理客戶承辦支付和其他委托事項，并據(jù)以收取手續(xù)費的業(yè)務。

　　（2）中間業(yè)務的種類

　　包括匯兌業(yè)務、結算業(yè)務、信用證業(yè)務、代理業(yè)務、信托業(yè)務、銀行卡業(yè)務、咨詢業(yè)務等。

　?。ㄎ澹┥虡I(yè)銀行的經營管理

　　1.商業(yè)銀行的經營特點（掌握）

　　2.商業(yè)銀行的經營管理原則及關系（掌握）

　?。?）安全性原則

　?。?）流動性原則

　?。?）盈利性原則

　　3.商業(yè)銀行經營管理理論的演變（了解）

　　九、中央銀行

　?。ㄒ唬┲醒脬y行產生的必要性（掌握）

　　1.統(tǒng)一貨幣發(fā)行的需要

　　2.商業(yè)銀行最后貸款人的需要

　　3.統(tǒng)一進行票據(jù)交換與資金清算的需要

　　4.強化金融管理的需要

　?。ǘ┲醒脬y行的類型（理解）

　　（三）中央銀行的性質與職能（掌握）

　　1.中央銀行是“發(fā)行的銀行”

　　2.中央銀行是“銀行的銀行”

　　3.中央銀行是“政府的銀行”

　?。ㄋ模┲醒脬y行的業(yè)務

　　1.中央銀行的資產業(yè)務（掌握）

　　(1)再貸款業(yè)務、再貼現(xiàn)業(yè)務

　　(2)證券買賣業(yè)務

　　(3)金銀外匯儲備業(yè)務

　　2.中央銀行的負債業(yè)務（掌握）

　　(1)貨幣發(fā)行業(yè)務

　　(2)資本業(yè)務

　　(3)集中存款準備金業(yè)務

　　(4)其他業(yè)務

　　3.中央銀行的表外業(yè)務（了解）

　　十、貨幣供給與貨幣需求

　　（一）貨幣層次的劃分（理解）

　　1.貨幣供給量的定義（掌握）

　　2.貨幣層次劃分的依據(jù)---流動性（掌握）

　　狹義貨幣即流通中的現(xiàn)金與活期存款的總和。

　　3.中國貨幣層次的劃分（了解）

　?。ǘ┲醒脬y行貨幣供給（掌握）

　　1.基礎貨幣（高能貨幣）的定義（掌握）

　　基礎貨幣是指流通中的現(xiàn)金與集中于央行的準備金的總和。包括銀行體系的法定準備金、超額準備金、庫存現(xiàn)金及社會公眾持有的現(xiàn)金四部分。

　　基礎貨幣＝流通中通貨＋商業(yè)銀行準備金

　　2.中央銀行對基礎貨幣的控制（掌握）

　?。ㄈ┥虡I(yè)銀行信用創(chuàng)造

　　1.商業(yè)銀行信用創(chuàng)造的條件（掌握）

　　2.商業(yè)銀行信用創(chuàng)造的過程與計算（掌握）

　　存款總額=原始存款×派生倍數(shù)

　　派生倍數(shù)即：K=1÷(法定存款準備金率+超額存款準備金率+現(xiàn)金漏損率)

　　或公式代碼表示：Ｋ=1÷（ｒ＋ｅ＋c）

　　派生存款的計算公式=存款總額-原始存款

　?。ㄋ模┴泿判枨?

　　1.貨幣需求（掌握）

　　貨幣需求：有支付能力的需求，是人們把貨幣作為一種金融資產而持有的行為。

　　貨幣需求量：指在一定時期內，社會各部門（包括政府、企業(yè)和家庭個人）在既定的社會經濟和技術條件下需要貨幣數(shù)量的總和。

　　2.貨幣需求的影響因素（理解）

　　(1)收入狀況，分為收入水平與時間間隔（正相關）。

　　(2)信用發(fā)達的程度：與貨幣需求量呈負相關關系。

　　(3)市場利率：正常情況下，與貨幣需求量成負相關關系。

　　(4)消費傾向：與貨幣需求量呈同方向變動關系。

　　(5)貨幣流通速度：成反比。

　　(6)人們的資產選擇：保值、生利、心理偏好。

　　3.貨幣需求理論（理解）

　　(1)古典學派的貨幣需求理論（理解） 

　　(2)凱恩斯的貨幣需求理論（掌握）

　　貨幣需求的動機有三個：交易動機、預防動機、投機動機。其中交易動機和預防動機所需的貨幣是收入的遞增函數(shù)；投機動機所需的貨幣是利率的遞減函數(shù)。 

　　

　　十一、通貨膨脹與通貨緊縮

　　（一）通貨膨脹的定義及其衡量指標（掌握）

　　1.消費者物價指數(shù)

　　2.批發(fā)物價指數(shù)

　　3.國內生產總值平減指數(shù)

　?。ǘ┩ㄘ浥蛎浀某梢颍ㄕ莆眨?

　?。ㄈ┩ㄘ浥蛎浀男ɡ斫猓?

　　1.對產出的影響:主要研究通貨膨脹和經濟增長的關系問題。

　　促進論：通貨膨脹可以促進經濟增長，具有正的產出效應。

　　促退論：認為通貨膨脹會損害經濟增長的理論。

　　中性論：是一種認為通貨膨脹對經濟增長即無正效應也無負效應的理論。

　　2.對就業(yè)的影響

　　3.對財富和收入分配的影響

　　在物價總水平上漲時，有些人的實際收入水平會下降，有些人的實際收入水平會上升，這種由物價上漲造成的收入再分配，就是通貨膨脹的收入分配效應。

　?。ㄋ模┩ㄘ浥蛎浀闹卫恚ㄕ莆眨?

　　1.宏觀緊縮政策

　　貨幣緊縮政策：抽緊銀根。提高法定準備金率；提高再貼現(xiàn)利率；出售有價證券；提高利率；道義勸告等。

　　財政緊縮政策：減少財政支出；增加稅收。

　　2.實行收入—物價政策

　　確定“工資—價格指導線”。

　　管制或凍結工資和物價等。

　　指數(shù)化方案。

　　3.增加有效供應政策

　　4.改善國際收支情況

　　5.實行幣制改革

　?。ㄎ澹┩ㄘ浘o縮

　　1.通貨緊縮的定義及其成因（掌握）

　　2.通貨緊縮的效應與治理（掌握）

　　治理對策：

　?。?）擴張性的政策

　?。?）結構性經濟調整

　　（3）擴大投資、消費需求

　?。?）適度的市場干預

　?。?）改善國際貿易，積極擴大出口

　　十二、貨幣政策

　　（一）貨幣政策的含義及其內容（掌握）

　　1.狹義的貨幣政策是指一國中央銀行為實現(xiàn)宏觀經濟目標所采取的控制貨幣供給量、調節(jié)利率等變量的一系列方針、措施的總稱。

　　2.貨幣政策的內容：貨幣政策目標體系；貨幣政策工具；貨幣政策的效用。

　?。ǘ┴泿耪叩慕K極目標（最終目標）（掌握）穩(wěn)定物價、充分就業(yè)、經濟增長、國際收支平衡。

　　（三）貨幣政策的中介目標（掌握）

　　1.選擇條件：可測性、可控性、相關性（掌握）

　　2.主要中介目標：基礎貨幣、超額準備金、貨幣供應量（掌握）

　?。ㄋ模┴泿耪吖ぞ?

　　1.一般性貨幣政策工具（包括三種工具的定義、優(yōu)缺點）（掌握）

　　一般性貨幣政策工具是中央銀行經常使用且能對整個經濟運行發(fā)生影響的措施和手段。

　?。?）法定存款準備金政策：又叫做法定存款準備金率，是指中央銀行依法規(guī)定和調整商業(yè)銀行交存中央銀行存款的比例及相關政策，以控制商業(yè)銀行的信貸能力，改變貨幣乘數(shù)，間接調控貨幣供應量和宏觀經濟的行為。

　?。?）再貼現(xiàn)政策：再貼現(xiàn)是商業(yè)銀行以未到期的對企業(yè)貼現(xiàn)的合格票據(jù)再向中央銀行貼現(xiàn)，以取得中央銀行融資支持的行為。

　?。?）公開市場業(yè)務：指貨幣當局在金融市場上出售或購買國家債券，特別是短期國庫券以影響基礎貨幣的活動。

　　2.選擇性貨幣政策工具（理解）

　　3.其他貨幣政策工具（了解）

　　(五)貨幣政策的效用

　　1.緊縮性貨幣政策和擴張性貨幣政策（理解）

　　2.貨幣政策的時滯（了解）

　　十三、國際收支與國際儲備

　?。ㄒ唬﹪H收支與國際收支平衡表的含義（掌握）

　　國際收支平衡表的四大項目：經常項目、資本和金融項目、儲備資產項目、凈誤差和遺漏項目。（掌握）

　?。ǘ﹪H收支失衡的原因與調節(jié)（理解）

　?。ㄈ﹪H儲備

　　1.國際儲備的含義與構成（掌握）

　　2.國際儲備的供求（了解）

　　3.國際儲備的管理（了解）

　　十四、金融創(chuàng)新與金融發(fā)展

　　（一）金融創(chuàng)新的內容（理解）

　?。ǘ┙鹑谝种婆c金融深化（了解）

　?。ㄈ┙鹑谧杂苫c金融危機（了解）

　　以上就是金融工程/金融學/投資學這幾個專業(yè)的所有需要2021河北專接本考生掌握的知識點內容。