2020年廣東金融學院專插本《保險營銷學》考試大綱

廣東金融學院2019年本科插班生招生考試《保險營銷學》考試大綱

參考教材：廖敏、方有恒主編：《保險營銷學》，復旦大學出版社，2019年版。

考試題型：單選題、多選、填空題、名詞解釋、問答、案例分析

第一章  保險市場與保險營銷

第一節(jié)  保險市場與保險市場難題

一、保險市場的概念和構成要素

二、保險市場的特征（重點）

三、中國保險市場的發(fā)展歷程

四、中國保險市場現(xiàn)狀（重點）

五、保險市場難題

第二節(jié)  保險營銷的含義與特點

一、保險營銷的含義

二、保險營銷的特點（重點）

第三節(jié)  保險營銷理念及其發(fā)展

一、五種保險營銷理念

二、現(xiàn)代保險營銷理念

第二章  保險營銷環(huán)境分析

第一節(jié)  保險營銷環(huán)境概述

一、保險營銷環(huán)境的概念

二、保險營銷環(huán)境的分析

三、保險營銷環(huán)境的檢測

第二節(jié)  保險營銷的外部環(huán)境

一、人口環(huán)境（重點）

二、經(jīng)濟環(huán)境（重點）

三、技術環(huán)境

四、社會文化環(huán)境、

五、政治法律環(huán)境（重點）

六、競爭環(huán)境

第三節(jié)  保險營銷的內部環(huán)境

一、保險公司的產(chǎn)品

二、保險公司的目標市場

三、保險公司的分銷體系

四、保險公司的組織形式（重點）

五、保險公司的經(jīng)濟實力

六、保險公司的企業(yè)文化

七、保險公司各部門之間的關系

第三章  保險營銷調研

第一節(jié)  保險營銷與信息

一、保險市場信息的含義與種類

二、保險市場信息難題

三、信息在保險營銷工作中的重要作用

第二節(jié)  保險營銷信息系統(tǒng)

一、保險營銷信息系統(tǒng)的概念

二、保險營銷信息管理系統(tǒng)的構成

第三節(jié)  保險營銷調研

一、保險營銷調研的內容

二、保險營銷調研的程序

三、保險營銷調研的方法

第四章  投保人心理與行為

第一節(jié)  投保人投保心理

一、投保人的投保心理活動過程

二、投保人的個性心理

三、投保人的投保動機

第二節(jié)  個體投保人投保行為

一、個體投保人投保行為模型

二、影響個體投保人投保行為的外在因素（重點）

三、影響個體投保人投保行為的內在因素（重點）

第三節(jié)  團體投保人投保行為

一、團體投保人的投保特點（重點）

二、團體投保人的投保行為模型

三、影響團體投保人投保行為的外部因素

四、影響團體投保人投保行為的內部因素

五、團體投保人的投保決策

第五章  保險目標市場細分、選擇與定位

第一節(jié)  保險市場細分

一、保險市場細分的概念

二、保險市場細分的依據(jù)（重點）

三、保險市場細分的要求

第二節(jié)  保險營銷目標市場選擇

一、評估細分市場

二、目標市場策略

三、目標市場選擇的依據(jù)

第三節(jié)  保險營銷市場定位

一、市場定位的概念

二、市場定位的程序

三、保險營銷調研的方法

第六章  保險產(chǎn)品策略

第一節(jié)  保險產(chǎn)品概述

一、保險產(chǎn)品整體概念

二、保險產(chǎn)品的特征（重點）

三、保險產(chǎn)品的分類

第二節(jié)  保險產(chǎn)品開發(fā)與設計

一、保險產(chǎn)品開發(fā)概述

二、保險產(chǎn)品開發(fā)的策略

三、保險產(chǎn)品開發(fā)的程序

四、產(chǎn)品開發(fā)應注意的問題

第三節(jié)  保險產(chǎn)品組合策略

一、保險產(chǎn)品組合的概念

二、保險商品組合的要素

三、保險產(chǎn)品組合策略

四、保險產(chǎn)品組合的方法

第七章  保險定價策略

第一節(jié)  保險價格概述

一、保險費、保險價格和保險產(chǎn)品定價

二、保險價格的構成（重點）

三、保險定價目標

四、影響保險定價的因素（重點）

第二節(jié)  保險定價的原則、方法與策略

一、保險定價的原則

二、保險定價的方法

三、保險定價的策略

四、調整保險價格的策略

第八章  保險營銷渠道與管理

第一節(jié)  保險營銷渠道概述

一、保險營銷渠道的概念

二、保險營銷渠道的功能（重點）

三、保險營銷渠道的結構

第二節(jié)  主要保險營銷渠道及特點

一、直接營銷渠道（重點）

二、間接營銷渠道（重點）

第三節(jié)  保險營銷渠道管理

一、保險營銷渠道管理的概念

二、保險營銷渠道的選擇（重點）

三、保險營銷渠道管理的內容

第四節(jié)  保險營銷渠道的發(fā)展趨勢

一、新技術引領渠道變革與整合

二、金融自由化浪潮形成

三、銀保渠道重新定位

第九章  保險促銷策略

第一節(jié)  保險促銷概述

一、保險促銷及其作用

二、保險促銷的手段（重點）

三、保險促銷的策略及其選擇（重點）

四、保險促銷效果分析

第二節(jié)  保險人員促銷

一、保險人員促銷的特點與作用

二、合格保險營銷人員的素質要求

三、營銷隊伍管理

四、促銷技巧

第三節(jié)  保險廣告促銷

一、廣告的定義

二、保險廣告的作用及其主要媒體形式

三、保險廣告媒體決策（重點）

第四節(jié)  保險公關促銷

一、保險公關及其功能

二、保險公關的主要手段（重點）

三、保險公關促銷決策

第十章  保險營銷競爭策略選擇

第一節(jié)  市場地位與競爭策略選擇

一、識別競爭者

二、評估競爭者

三、確定競爭對策（重點）

第二節(jié)  保險產(chǎn)品生命周期與營銷策略選擇

一、保險產(chǎn)品生命周期的概念

二、保險產(chǎn)品生命周期的營銷策略（重點）

第三節(jié)  其他競爭策略運用

一、低成本策略

二、差異化策略

第四節(jié)  競爭中的企業(yè)社會責任

一、保險公司履行企業(yè)社會責任的基本要求

二、企業(yè)社會責任和保險公司營銷競爭策略的關系

第十一章  保險營銷計劃、組織與控制

第一節(jié)  保險營銷計劃

一、保險營銷計劃的含義與類型

二、保險營銷計劃的內容

第二節(jié)  保險營銷組織與執(zhí)行

一、保險營銷組織

二、保險營銷計劃執(zhí)行

第三節(jié)  保險營銷控制

一、保險營銷控制的內容

二、保險營銷控制的方法（重點）

第十二章  互聯(lián)網(wǎng)保險營銷

第一節(jié)  互聯(lián)網(wǎng)保險的概念及特點

一、互聯(lián)網(wǎng)保險的概念

二、互聯(lián)網(wǎng)保險的特點

三、我國互聯(lián)網(wǎng)保險發(fā)展歷程及現(xiàn)狀

第二節(jié)   互聯(lián)網(wǎng)保險的運作模式

一、保險公司官網(wǎng)直銷模式

二、第三方平臺模式

三、互聯(lián)網(wǎng)保險公司模式

四、場景化互聯(lián)網(wǎng)保險模式

第十三章  保險營銷員業(yè)務技能與職業(yè)道德

第一節(jié)  保險展業(yè)流程

一、尋找準客戶

二、瞄準客戶市場

三、邀約準客戶

四、制定拜訪計劃

五、拜訪準客戶

六、歸檔準客戶信息資料

第二節(jié)  保險計劃書寫作

一、保險計劃書的設計

二、保險計劃書的說明

第三節(jié)  保險營銷員職業(yè)道德

一、職業(yè)道德概述

二、保險營銷員的職業(yè)道德（重點）

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